Automatizarea fluxului de lucru într-o agenție de asigurări

automatizarea fluxului de lucru

Te-ai gândit vreodată la automatizarea fluxului de lucru pentru a digitaliza unele dintre sarcinile pe care tinzi să le faci repetitiv pentru a scăpa de mementourile și de listele de pe hârtie?

Definim automatizarea fluxului de lucru ca o serie de sarcini create automat atunci când are loc un anumit eveniment. Aceste sarcini pot fi e-mailuri către clienți, activități atribuite agenților și multe altele. Fluxurile de lucru automate sunt create pentru a crește eficiența și acuratețea în fiecare proces de afaceri din agenție.

Cu toate acestea, automatizarea fluxului de lucru are mai multe beneficii decât creșterea eficienței sau ușurarea muncii. De multe ori, automatizarea fluxului de lucru include o anumită comunicare cu clienții, ceea ce înseamnă că rămâneți în contact cu aceștia, ceea ce își doresc ei. Cu automatizarea, puteți păstra contactul regulat cu clienții fără a adăuga timp sau sarcini de făcut în programul dvs.

Un alt beneficiu major al automatizării fluxului de lucru este crearea de procese consecvente. Odată ce găsiți un proces care funcționează pentru dvs. și clientul dvs., puteți pune automatizarea să lucreze pentru dvs.

Automatizarea fluxului de lucru este un tip de soluție BPM care se bazează pe logica condiționată pentru a asigura logica afacerii în cadrul etapelor. Aceste fluxuri de lucru le oferă agenților de asigurări posibilitatea să-și redirecționeze eforturile spre crearea unei experiențe de cumpărare grozave.

workflow automation

De ce să adoptați automatizarea fluxului de lucru?

Fluxurile de lucru automatizate permit agenților de asigurări să ofere o experiență de vânzare ideală. Spre deosebire de procesele manuale tradiționale care lasă totul la latitudinea agentului, automatizarea fluxului de lucru asigură generarea automată a unei secvențe predefinite pe baza logicii condiționate. Spre deosebire de automatizarea proceselor robotizate (RPA), care se concentrează în general pe automatizarea sarcinilor discrete, fluxurile de lucru digitale se concentrează pe eficientizarea procesului end-to-end.

Iată câteva dintre cele mai semnificative beneficii pentru automatizarea fluxului de lucru într-o agenție de asigurări:

Procese simplificate: Un singur sistem controlează întregul ciclu de vânzări de la un capăt la altul cu o interfață simplă de tip drag-and-drop.

Instrumente digitale într-o suită digitală: în diferite etape ale fluxului de lucru, regulile declanșează trimiterea solicitărilor pentru semnături electronice și verificarea ID, precum și partajarea informațiilor cum ar fi termeni și condiții pentru aprobarea clienților.

Procese mai raționalizate: pot fi setate reguli condiționate simple și intuitive pentru a asigura logica de afaceri în fiecare etapă a procesului de vânzare.

Optimizare: fiecare interacțiune de vânzare poate fi optimizată în punctele de contact și sistemele existente.

Mai multă vizibilitate: automatizarea fluxului de lucru vine cu tablouri de bord care permit liderilor de afaceri să obțină vizibilitate asupra KPI-urilor care contează cel mai mult, cum ar fi timpul ciclului de vânzări și costul vânzărilor.

Zero implicare IT: Managerii de proiect își pot ajusta regulile de afaceri în funcție de nevoile lor fără a necesita suport IT sau codare.

sales automation

Top 5 cazuri de utilizare pentru automatizarea vânzărilor

1. Prezentări dinamice ale produselor

Agenții nu mai trebuie să se bazeze pe prezentări de vânzări față în față sau chiar PowerPoint. Aceste moduri greoaie de vânzare adaugă etape inutile procesului de vânzare. În schimb, automatizarea fluxului de lucru permite agenților să creeze o „comandă” vizuală care să prezinte produse de asigurare potențial relevante și să o partajeze în timp real cu clienții într-un mediu mobil colaborativ. Simultan, agenții pot fi într-un apel telefonic cu clienții pentru a oferi îndrumări și pentru a răspunde la orice întrebare.

Află mai multe despre automatizarea sarcinilor într-o companie mică și cum poate ajuta digitalizarea la dezvoltarea acesteia.

2. Colectare instantanee de documente

Odată ce clientul confirmă verbal rezumatul comenzii, este timpul pentru colectarea documentelor. Aici devine în mod normal dificil, deoarece companiile de asigurări au o logică de afaceri foarte complicată care determină ce documente justificative sunt necesare pentru clienți.

Cu automatizarea fluxului de lucru nu este nevoie ca agenții să țină evidența acestor cerințe. Este încorporat în logica condiționată a sistemului, asigurând că documentele potrivite sunt colectate de la clienții potriviți. Acest lucru elimină riscul erorii umane.

Vezi și articolul nostru despre colectare automată a datelor pentru a afla mai multe despre acest subiect.

3. Termeni și condiții

Termenii și condițiile variază în funcție de parametrii acordului cu clientul. În funcție de tipul ofertei, există de obicei un alineat ”termeni și condiții” corespunzător. Deși este cu siguranță posibil să salvați fiecare document ”termeni și condiții” într-un PDF separat, acest lucru încetinește procesul de vânzare care necesită timp.

Automatizarea fluxului de lucru le permite agenților să nu piardă timp căutând documentul potrivit de termeni și condiții sau să citească texte de conformitate lungi.

În acest fel, cu un singur document dinamic, agenții pot trimite o singură pagină care include toate datele despre ”termeni și condiții” direct pe telefonul clientului pentru aprobare.

agency digitization

4. Self-Service

În timp ce agenții de vânzări pot juca un rol important în avansarea ciclului de vânzări, fluxurile de lucru automatizate sunt, de asemenea, ideale pentru self-service. Asigurătorii pot încorpora cu ușurință întregul ciclu de vânzări într-un corp de e-mail sau într-un site web.

Acest lucru este foarte util pentru a atrage clienți care ar prefera să cumpere online în schimbul interacțiunii cu un reprezentant de vânzări. În timp ce unii clienți sunt mulțumiți de reprezentanții care pot răspunde la toate întrebările lor, pentru alții este o barieră în calea achiziției. Companiile de asigurări ar trebui să se adreseze ambelor tipuri de potențiali clienți.

Fluxurile de lucru self-service permit clienților existenți, ale căror informații sunt deja în sistem, să-și reînnoiască sau să-și actualizeze polița de asigurare într-un mod convenabil și fără prea mult efort.

5. Aspect personalizat

Cu automatizarea fluxului de lucru companiile de asigurări pot crea un design care să îi reprezinte. Acest lucru nu numai că sprijină obiectivul de a crea un brand coeziv, ușor de identificat, ci, de asemenea, îl face mai ușor pentru agenții de vânzări care reprezintă mai multe produse și mărci. Pentru a afla mai multe detalii despre beneficiile unei soluții personalizate, va invităm pe blogul nostru.

insurance agency