Ce este un sistem de management al agenției?

sistem de management al agentiei

Un sistem de management al agenției (cunoscute ca AMS) este printre cele mai utile instrumente software pe care le poate prelua o agenție. Un AMS este similar cu software-ul de management al relațiilor cu clienții (CRM), cu excepția faptului că poate gestiona un nivel mai profund de automatizare.

Sistemele de management al agențiilor sunt componente de software care funcționează ca un sistem de automatizare pentru o agenție la orice nivel. AMS poate fi personalizat pentru a funcționa ca sistem fie pentru agențiile de asigurări de viață și sănătate, fie pentru agențiile de accidente și proprietate.

Un sistem de management al agenției este un program de calculator folosit de agențiile de asigurări pentru a gestiona finanțele agenției, contactele și sarcinile zilnice. Ele pot fi personalizate având în vedere nevoile specifice ale agenției. Acest lucru permite proprietarului sau managerului agenției să urmărească în detaliu task-urile în lucru. În plus, există sisteme de management al agențiilor care ajută agențiile să își gestioneze clienții. Pot oferi și instrumente pentru salarizare și facturare.

Există o gamă largă pentru un sistem de management al agenției disponibile astăzi pe piață. Funcțiile pe care le alegeți vor depinde de nevoile dvs. specifice ca proprietar sau manager de agenție. Prin urmare, găsirea unui sistem de management al agenției care să se potrivească nevoilor dvs. nu ar trebui să fie o problemă.

Sistemele de management al agențiilor sunt Saas (Software as a Service)

Un sistem de management al agenției este cunoscut ca un tip de software numit SaaS. Obiectivul acestor sisteme software automatizate este de a utiliza inteligența artificială bazată pe cloud pentru a gestiona datele unei agenții, folosind în același timp baza de date pentru a genera noi clienți potențiali folosind o conexiune în bandă largă.

Spre deosebire de alte modele de licențiere software, în care licența software este vândută cumpărătorului, iar cumpărătorul descarcă software-ul pentru utilizare singulară pe sistemele lor, sistemele SaaS sunt un model de livrare în care cumpărătorii se abonează la serviciul software și plătesc pentru acesta lunar sau anual.

dezvoltarea agentiei

Cum funcționează un sistem de management al agenției?

Un sistem de management al agenției este un sistem software conceput pentru a elimina o mare parte din munca din sarcinile de zi cu zi implicate în conducerea unei agenții. Când angajații trebuie să efectueze ei înșiși această muncă de birou se pierd mii de ore de lucru care altfel ar putea fi utilizate pentru îmbunătățirea proactivă a companiei.

De la generarea de clienți potențiali cu algoritmi de inteligență artificială până la indexarea bazelor de date existente pentru clienți, software-ul AMS oferă posibilitatea agențiilor să se concentreze mai degrabă pe creștere decât pe menținerea proceselor existente. De asemenea, crește productivitatea angajaților și scade stresul, împiedicându-i să fie nevoiți să jongleze cu mai multe date decât pot gestiona în mod rezonabil.

Baza software-ului CRM, cât și a software-ului AMS este capacitatea de a colecta și de a descifra cantități mari de date digitale într-un timp scurt. Această abilitate permite angajaților să efectueze cu ușurință următoarele sarcini:

Generați clienți potențiali: conducerea unei companii de succes nu înseamnă doar menținerea fericirii clienților existenți. O agenție trebuie să se extindă cu o nouă clientelă pentru a rămâne profitabilă. Software-ul AMS permite unui angajat să urmărească un potențial client de la primul contact până la punctul în care semnează un contract.

Organizați cartea de afaceri: prin utilizarea rapidă a unei baze de date mari pentru a agrega informațiile despre clienți, software-ul AMS poate păstra cartea de afaceri a unei agenții organizată cu ușurință în conformitate cu contractele individuale. Una dintre provocările conducerii unei agenții este nevoia de a păstra cantități mari de date ușor de accesat.

Marketing direcționat: extragerea de date ale clienților printr-un sistem de management al agenției permite unei agenții să le ofere în mod specific consumatorilor exact ceea ce au nevoie. Învățând cum se comportă piața, agenția poate lua decizii proactive cu privire la modul de a oferi noi bunuri și servicii.

Vezi și automatizarea sarcinilor într-o companie mică pentru a afla mai multe detalii.

collecting customer data

Deoarece un sistem de management al agenției depinde de analiza datelor AI pentru a prezice tendințele pieței și a gestiona clientela actuală, devine din ce în ce mai eficient cu cât acumulează mai multe date prin utilizare. Din acest motiv, sistemele AMS devin mai valoroase pentru operațiunile unei agenții doar cu cât sunt integrate mai repede.

Un alt mod prin care software-ul AMS îmbunătățește eficiența generală a unei agenții este prin familiaritate. Cu cât unei agenții i se permite să lucreze mai mult în cadrul structurilor stabilite de un program AMS, cu atât fiecare angajat ar trebui să devină mai productiv și mai competent în cadrul sistemului, pe măsură ce se simte confortabil cu utilizarea acestuia.

Beneficiile sistemelor de management al agențiilor

Când conduceți o agenție, există multe aspecte pe care trebuie să le analizați, în special în ceea ce privește politicile și comisioanele clienților. Un CRM ar putea fi util în gestionarea acestor informații. Pe de altă parte, un AMS va avea exact caracteristicile de care aveți nevoie. Să aruncăm o privire mai detaliată asupra beneficiilor pe care le obțineți de la un AMS:

Urmăriți politicile

În calitate de agenție, ținerea evidenței politicilor dvs. este crucială. Un sistem de management al agenției pot urmări atât politicile individuale, cât și cele de grup. Drept urmare, informațiile din aceste politici ajung să fie extrem de utile pentru succesul afacerii tale. Un AMS va putea urmări politicile dvs. și, de asemenea, le va putea integra de pe diverse platforme sau tipuri de software.

Această caracteristică ușurează lucrurile pentru agenți. În plus, un AMS vă poate oferi cu ușurință detalii precum starea cererii, datele de reînnoire și informațiile despre clienți menționate într-o politică.

Procesați comisioanele mai rapid

Urmărirea tuturor surselor de comisioane poate fi o sarcină dificilă. S-ar putea să vă gândiți să utilizați un CRM, dar nu este cea mai bună opțiune. Cu un AMS, agenția ta va putea să țină evidența comisioanelor și să-ți ajute afacerea să crească.

Puteți obține înregistrări detaliate ale diferitelor politici și puteți urmări comisioanele fără efort. Software-ul AMS vă va oferi informații precum comisioanele de la transportatori, cât primește agenția și cum împarte comisioanele cu agenții. Cu alte cuvinte, cu astfel de înregistrări, vei vedea unde se află agenția ta din punct de vedere financiar și ce poți face pentru a o îmbunătăți.

agency digitalization

Ajutați mai bine clienții

Este în interesul unei agenții care dorește să aibă succes să răspundă nevoilor clienților lor. Când îi ajutați și oferiți serviciile de care au nevoie, îi faceți fericiți și probabil vor rămâne loiali. Cel mai bun scenariu: s-ar putea chiar să te recomande către prietenii și familia lor.

Așadar, cum poate un sistem de management al agenției să mențină clienții mulțumiți? În primul rând, este centrat pe client în ceea ce privește informațiile pe care le gestionează. Inițial, trebuie să obțineți detalii relevante ale clienților dvs., cum ar fi zile de naștere, aniversări, notificări de reînnoire a politicii și orice alerte aplicabile. AMS vă poate oferi mementouri periodice pentru a crea un canal de comunicare bun cu clienții dvs.

Astfel de mementouri sunt utile, deoarece interacțiunea dvs. cu clientul îl va face să se simtă special și implicat. Ei vor aprecia efortul pe care îl depuneți contactându-i și oferindu-le un salut sau o urare de ziua lor.

Dacă ești interesat de captarea automată a datelor avem un articol special pentru acest subiect pe blogul nostru.

Raportare pentru clienții potențiali

Oportunitățile sunt vitale pentru orice agenție și sunt o sursă importantă de venit. Dar colectarea informațiilor legate de clienții potențiali și gestionarea acestora poate fi o sarcină destul de repetitivă și consumatoare de timp.

Luarea în considerare a acestor date și generarea de rapoarte în timp real pentru a înțelege cum merge afacerea este un mare plus pentru orice agenție. Nu este pe deplin fezabil să creați un raport în timp real doar prin efort uman. Un sistem de management al agenției poate ajuta la crearea unei structuri de raportare care poate ajuta la descoperirea potențialelor venituri și la stimularea eforturilor de vânzări.

Un sistem de management al agenției poate ajuta la realizarea acestui lucru prin:

• Urmărirea și afișarea tuturor polițelor vândute și reînnoite, precum și a daunelor soluționate de agenție

• Monitorizarea performanței generale a agenției, observarea ineficienței și eficientizarea acesteia

• Păstrarea unei evidențe detaliate a clienților potențiali, pe baza cerințelor, locației și altor parametri

agency management system

Upselling și cross-selling

Odată ce aveți o bază loială de clienți, veți dori să țineți cont de aceștia pentru vânzarea de noi produse/servicii. Acești clienți pot solicita servicii suplimentare în funcție de situația lor. Dacă nu explorați această opțiune și nu îi contactați, ignorați o mulțime de potențiale oportunități.

Deși este important să găsiți detalii relevante despre clienții existenți care v-ar putea ajuta să faceți upsell sau cross-sell, este, de asemenea, o sarcină descurajantă. Deci, aici intervine un sistem de management al agenției. Un sistem de management al agenției poate ajuta la acest proces prin:

• Gruparea clienților potențiali pentru upselling și cross-selling în funcție de tipul de politică, detaliile clienților și datele relevante.

• Configurarea alertelor de reînnoire pentru a ajuta angajații să țină pasul cu clienții și cu activitățile acestora.

• Automatizarea campaniilor și eforturilor de marketing pe baza informațiilor clientului.

Bonus: Află ce este managementul proceselor de afaceri și cum te poate ajuta în dezvoltarea companiei tale.

In concluzie, tehnologia este parte integrantă a vieții noastre personale și profesionale. Acest fapt este la fel de evident în orice industrie. Un sistem de management al agenției este esențial pentru orice afacere de asigurări, deoarece ajută la automatizarea sarcinilor zilnice și a relațiilor cu clienții. Cu ajutorul unui AMS, dumneavoastră și agenția dvs. vă puteți concentra pe o imagine mai mare și să nu pierdeți timp prețios cu operațiuni zilnice banale și plictisitoare.

Vă întrebați care sistem de management al agenției ar funcționa bine pentru afacerea dvs.? Contactați-ne pentru a discuta și a afla mai multe despre soluția optimă nevoilor dvs.